போலியான குறைந்த நிதி தொடர்பான எச்சரிக்கையை மக்களுக்கு வழங்குதல்

• சமீப காலங்களில் மோசடி செய்பவர்கள் எளிதாக நிதியை வழங்கும் நிறைய போலியான சலுகைகளை கடிதங்கள், மின்னஞ்சல்கள், அழைப்புகள், SMS கள், போன்றவற்றின் வாயிலாக மற்றவர்களுக்கு அனுப்புவதை காண்கிறோம். இந்தியன் ரிசர்வ் வங்கியின் உயர்மட்ட/மூத்த அதிகாரிகளால் கையொப்பமிட்ட போலியான அதிகாரப்பூர்வ கடிதம் சில மக்களை குறி வைத்து அனுப்பப்படுகிறது. பெரும்பாலான மக்கள் இந்த மோசடி சலுகைகளால் பாதிக்கப்பட்டுள்ளனர் மேலும் இந்த செயல்முறையில் அதிகளவு பணத்தை இழந்துள்ளனர். திட்டமிடப்பட்ட பிரிண்ட், எலக்ட்ரானிக் ஊடகங்கள் மற்றும் பொது கல்வி பிரச்சாரங்கள் மூலம், ரிசர்வ் வங்கி பல சந்தர்பங்களில் அத்தகைய போலி திட்டங்கள்/சலுகைகள் பற்றி மக்களுக்கு ஏற்கனவே எச்சரிக்கை விடுத்திருந்தது.
• மோசடி செய்பவர்கள் ஏமாறக் கூடிய மக்களிடமிருந்து செயல்முறை கட்டணம்/பரிவர்த்தனை கட்டணம்/வரி வசூல் கட்டணம்/மாற்று கட்டணம், தீர்வு கட்டணம், போன்ற வித்தியாசமான பல வழிகளில் பணம் பறிக்க முயற்சி செய்வதை பார்க்க முடிகிறது. மோசடியால் பாதிக்கப்பட்ட மக்கள் இந்தியாவில் உள்ள தங்கள் வங்கி கணக்குகளில் பணம் செலுத்த வற்புறுத்தப்படுகின்றனர், மேலும் செலுத்தப்பட்ட அந்த பணம் உடனடியாக வங்கி கணக்கிலிருந்து எடுக்கப்பட்டு விடுகிறது. பரிவர்த்தனை கட்டணங்கள் போன்றவற்றை வசூலிக்க, வெவ்வேறு வங்கி கிளைகளில் தனிநபர் அல்லது அவர் சம்பந்தப்பட்ட பெயர்களில் பல வங்கி கணக்குகள் தொடங்கப்படுவதை பார்க்க முடிகிறது. இந்தியாவில் வாழும் எந்தவொரு மனிதரும் இந்தியாவிற்கு வெளியே நேரடியாகவோ/மறைமுகமாகவோ பணம் எடுக்கவோ/செலுத்தவோ செய்தால் அது அவர், அந்நிய செலாவணி மேலாண்மை சட்டத்திற்கு முரண்பாடாக செயல்படுவதாகவும், 1999 தவிர உங்கள் வாடிக்கையாளர் விதிமுறைகளை அறிதல் (KYC)/எதிர்ப்பு பண மோசடி தரநிலைகள் (AML) தொடர்பான விதிமுறைகளை மீறுவதாகும் கருதி கொள்ளப்படும் என்று தெளிவாக கூறப்பட்டுள்ளது.
• For the press release from RBI on this matter please click here